Las «MULAS» son aquellas personas que voluntariamente, normalmente bajo la premisa de obtener algún beneficio, o bajo algún tipo de engaño, prestan sus cuentas bancarias para recibir dinero de hechos delictivos previos para posteriormente moverlo a otros destinatarios o realizar reintegros, con el fin de dificultar la previsión de los hechos, siendo parte imprescindible el uso de sus propias cuentas bancarias para poder depositar el dinero obtenido y así cometer el hecho delictivo, siendo responsables como titulares de dichas cuentas corrientes.

Las vías por la cuales pueden ser estafados o ser engañados para participar en la estafa, sin saberlo, son las aplicaciones de mensajerías instantáneas (WhatsApp, por ejemplo) o las redes sociales (TikTok).

Un ejemplo lo tenemos en que la persona «X» recibe un mensaje de WhatsApp en el cual se hacen pasar por una empresa ofreciendo un trabajo consistente en hacer 20 tareas diarias, por cada tarea recibirá un euro y el dinero se ingresaría en una cartera de criptomonedas. A la par que ofrecen dicho empleo, también le comentan que puede invertir en dicha cartera y que recibirá un beneficio por cada inversión. Tras aceptar «X» la oferta, comienza a invertir y cuando quiere retirar dinero de la cartera de criptomonedas comprueba que ésta se encuentra «bloqueada» y que la operación para desbloquear la cuenta y recuperar la inversión con las «ganancias» ha de invertir más dinero, lo cual suele hacer «X» hasta que se da cuenta del engaño. El dinero que ha invertido «X» lo suele recibir una «MULA», siendo que ésta no suele tener el dinero al no disponer del mismo y haberlo transferido a una segunda o tercera «MULA». Al final, las «MULAS» son las imputadas y el delincuente queda tranquilo en su casa con el dinero.

Desde la perspectiva de la «MULA», cuando ha sido engañada y participado en la estafa sin saberlo, es caldo de cultivo los anuncios en redes sociales sobre trabajos que prometen ingresos extras a la actividad principal de la «MULA» y que puede compatibilizar con éste. Le suelen decir a la «MULA» que el trabajo consiste en poner a disposición su cuenta corriente para asegurar que el dinero de empresas de marca renombrada, por ejemplo AMAZON, llegue a la mercantil, es decir, que son empresas auxiliares de la plataforma de pago de AMAZON.

Es consejo es no hacer caso de mensajes o anuncios de trabajos sencillos y con ingresos extraordinarios, en los que habitualmente ni dan de alta en la Seguridad Social a la «MULA», ni le pide que esté la «MULA» en el régimen de autónomos.

Además, es muy peligroso para la propia «MULA», pues, piden fotografía de DNI por delante y por detrás, y a mayor abundamiento disponen de las cuentas corrientes de la «MULA», las cuales suelen bloquearse tras la denuncia de un perjudicado. Incluso preguntan a la «MULA» si está casado, hijo, etcétera. . . lo cual podría hacer daño a la «MULA» en un futuro.

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